הבנק הלאומי של גאורגיה מזהיר מפני הצעות ללא רישיון של CFD, אופציות בינאריות ושוקי תחזיות

הבנק הלאומי של גאורגיה פרסם ב-23 באוקטובר 2026 אזהרה למי ששוקלים להשקיע. הרגולטור קורא לנהוג בזהירות ולבדוק אם לחברה שמציעה מוצר פיננסי יש רישיון.

אילו מוצרים דורשים רישיון

לדברי הבנק הלאומי, מתווכים במוצרי השקעה זקוקים בדרך כלל לרישיון מהרגולטור המוסמך. פעילות ללא רישיון עלולה להיחשב פעילות עסקית בלתי חוקית, שהיא עבירה פלילית לפי החוק בגאורגיה.

האזהרה חלה על המוצרים הבאים:

• מניות, אגרות חוב וניירות ערך אחרים, כולל ניירות ערך מטוקנים;
• חוזי הפרשים (CFD), שבהם התשלום תלוי בשינוי מחיר הנכס או המדד בין פתיחת הפוזיציה לסגירתה;
• אופציות בינאריות, שבהן התשלום תלוי בשאלה אם אירוע מוגדר יתרחש עד מועד הפקיעה;
• חוזי אירועים בשוקי תחזיות, אם הם קשורים לנכסים או למדדים פיננסיים.

הבנק הלאומי מוסיף ששם החוזה אינו קובע. גם מוצרים שנמכרים בתור חוזים עתידיים צמיתים עשויים להיחשב CFD, בהתאם לאופן פעולתם.

איך בודקים חברה

הבנק הלאומי מפרסם באתר שלו, nbg.gov.ge, שלוש רשימות: חברות ברוקרים מורשות, קרנות השקעה וחברות לניהול נכסים, ובנקים מסחריים. אם החברה שמציעה לכם מסחר או השקעה לא מופיעה בהן, הרגולטור ממליץ לנהוג בזהירות מיוחדת.

רשימת הבנקים המסחריים שימושית גם כשאתם בוחרים היכן לפתוח חשבון בנק פרטי בגאורגיה. באזהרה הזו הבנק הלאומי לא קובע כללים חדשים. הוא מסביר על אילו מוצרים כבר חלות דרישות הרישוי.

יום קודם לכן הבנק הלאומי הזהיר מפני נוכלים שכותבים בשמו ב-WhatsApp ומשכנעים אנשים לקחת הלוואות. תרגילים נפוצים אחרים שנתקלים בהם מי שהגיעו לאחרונה מתוארים בסקירה על בטיחות בגאורגיה.