بانک ملی گرجستان درباره پیشنهادهای بدون مجوز CFD، اختیار معامله دودویی و بازارهای پیش‌بینی هشدار داد

بانک ملی گرجستان در 23 اکتبر 2026 هشداری برای کسانی منتشر کرد که به سرمایه‌گذاری فکر می‌کنند. این نهاد ناظر از مردم می‌خواهد محتاط باشند و بررسی کنند که آیا شرکت عرضه‌کننده محصول مالی مجوز دارد یا نه.

کدام محصولات به مجوز نیاز دارند

به گفته بانک ملی، واسطه‌های محصولات سرمایه‌گذاری معمولاً به مجوز نهاد ناظر مربوط نیاز دارند. فعالیت بدون مجوز ممکن است فعالیت اقتصادی غیرقانونی شناخته شود که طبق قوانین گرجستان جرم کیفری است.

این هشدار شامل محصولات زیر است:

• سهام، اوراق قرضه و دیگر اوراق بهادار، از جمله اوراق بهادار توکنی‌شده؛
• قراردادهای مابه‌التفاوت (CFD) که پرداخت آن‌ها به تغییر قیمت یک دارایی یا شاخص میان باز و بسته شدن موقعیت بستگی دارد؛
• اختیار معامله دودویی که پرداخت آن به وقوع یا عدم وقوع رویدادی مشخص تا سررسید بستگی دارد؛
• قراردادهای رویداد در بازارهای پیش‌بینی، اگر به دارایی‌ها یا شاخص‌های مالی وابسته باشند.

بانک ملی می‌افزاید که نام قرارداد تعیین‌کننده نیست. محصولاتی که با عنوان قراردادهای آتی دائمی فروخته می‌شوند نیز بسته به نحوه کارشان ممکن است CFD به شمار آیند.

چگونه یک شرکت را بررسی کنید

بانک ملی در وب‌سایت خود، nbg.gov.ge، سه فهرست منتشر می‌کند: شرکت‌های کارگزاری دارای مجوز، صندوق‌های سرمایه‌گذاری و شرکت‌های مدیریت دارایی، و بانک‌های تجاری. اگر شرکتی که به شما معامله یا سرمایه‌گذاری پیشنهاد می‌کند در این فهرست‌ها نیست، نهاد ناظر توصیه می‌کند بسیار محتاط باشید.

فهرست بانک‌های تجاری هنگام انتخاب بانک برای افتتاح حساب بانکی شخصی در گرجستان نیز به کار می‌آید. بانک ملی با این هشدار قانون تازه‌ای وضع نمی‌کند. این بانک توضیح می‌دهد که الزامات مجوز از قبل شامل کدام محصولات می‌شود.

یک روز پیش‌تر، بانک ملی درباره کلاهبردارانی هشدار داده بود که با نام آن در WhatsApp پیام می‌فرستند و مردم را به گرفتن وام ترغیب می‌کنند. ترفندهای رایج دیگری که تازه‌واردان با آن‌ها روبه‌رو می‌شوند، در مرور امنیت در گرجستان شرح داده شده است.